反洗钱跨境电商平台
今天给大家分享反洗钱跨境电商平台，其中也会对跨境业务反洗钱工作指引的内容是什么进行解释。
简述信息一览：
全球跨境电商B2B收款平台「XTransfer」完成D轮融资
1、跨境电商B2B等数字化新外贸平台进入快速发展期。一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司「XTransfer」日前宣布完成D轮融资，由D1 Capital Partners领投，老股东跟投，光源资本担任独家财务顾问。
2、跨境电商的发展离不开跨境支付和风控基础设施的支持。XTransfer，一家成立于2017年的公司，已成为超过15万家中小微外贸企业跨境支付和风控服务的首选，服务覆盖全球200多个国家和地区。今年9月，XTransfer完成了D轮融资，未来将继续加大对大数据、AI等技术的研发投入，推动业务全球化。
3、从客户规模来看，XTransfer已经成为B2B跨境支付行业的第一。成立当年，XTransfer拿到了云启资本和高榕资本的500万美金的天使轮，在产品正式上线的2018年，又拿到了招商局创投、零一创投、云启资本、高榕资本的1000万美金的A轮融资。目前，XTransfer共完成六轮融资，最后一笔D轮融资完成后，其估值超10亿美金。
4、Currencycloud成立于2012年，作为全球领先的跨境支付平台，已处理了数千亿美元的跨境汇款，服务范围覆盖210多个国家，流通货币种类超过35种。该公司在2017年3月完成了由谷歌风投（Google Ventures）领投的D轮融资，累计融资额已达6100万美元。
跨境电商第三方支付存在哪些风险
1、跨境电商第三方支付主要存在法律合规、资金安全、交易与信用、信息安全以及操作与技术等风险。法律合规风险：由于涉及多国金融监管政策，在反洗钱、外汇管制、税务申报等方面要求不同，若支付平台或用户未严格遵守相关法规，可能面临罚款、账户冻结或业务受限等后果。此外，长期通过私户收款，易引发税务稽查风险。
2、法律风险。跨境电商第三方支付面临的诸多风险之一是法律风险，这种风险可能源于不同国家的法律法规差异，以及跨境交易中可能涉及的复杂法律问题。 金融风险。此类支付服务涉及到的金融风险包括汇率波动、资金流动性问题、以及可能出现的金融违规行为等。 网络安全风险。
3、为了有效控制跨境支付中的风险，可以从以下几个方面着手：一是履行审核责任，保证交易真实；二是把控汇率风险，减少支付损失；三是审慎监管业务，把控风险方向；四是加强技术研发，保障支付安全。这些措施不仅可以提高跨境支付的效率，还可以确保资金的安全和合规，为跨境电商的发展提供有力的支持。
4、这可以通过引入第三方认证机构，或者利用区块链技术来实现。其次，针对跨境支付的信用风险，电商平台可以引入信用评价系统，通过用户的交易历史来评估信用等级，从而降低交易风险。
5、第三方支付平台在跨境电商领域中广泛应用，但私户直接结算可能带来严重风险。通常，商家会通过PayPal等平台将收入提现至个人***，但这会导致个人账户流水大且收入未纳税，金税四期下的税务监管让私账收款变得愈发危险。例如，一家电商因未申报2700万销售额的收入，被查出需补缴460多万税款和罚款。
6、第三方跨境支付方式存在风险，卖家可能面临账户被盗、资金冻结风险，收款方可能面临洗钱***问题，电商平台可能面临收款账户被黑、关联账户风险。收款账户变更可能触发安全机制，卖家需谨慎处理。未来第三方收款行业将从市场端和资本端两方面发展，市场端将更加细分，资本端将加强国际合作。
跨境电商用哪个收款平台比较安全?求推荐
1、卖家可以根据自身需求选择最适合的平台。资金安全性：资金安全性是卖家选择收款平台时的重要考虑因素。各平台均***取了严格的安全措施来保障卖家的资金安全。其中，结行国际拥有国内国外双向支付牌照，资金安全性相对更高。
2、跨境电商收款平台的选择至关重要，常用的有PayPal、Payoneer、PhotonPay光子易、WorldFirst和Airwallex等。 这些平台提供了便捷、快速且安全的收款方式，帮助卖家轻松收取海外客户的付款。 PayPal作为最受欢迎的收款平台之一，用户众多，操作简便，并支持多种语言和货币支付。
3、跨境收款是电子商务中的关键环节，选择合适的第三方平台对于提高效率和降低成本至关重要。在选择平台时，费用、***速度以及资金安全性是需要考虑的主要因素。以下是一些适合国内跨境电子商务的第三方收款平台推荐： PayPal - 介绍：PayPal是全球知名的第三方支付服务提供商，支持全球190个国家和地区。
4、便捷操作与优质服务：用户可以在短时间内创建多个币种的收款账号，随时随地轻松收款。该平台与全球主流电商平台深度集成，无缝对接，用户操作更加便捷。跨境支付与批量操作：对于跨境电商企业而言，通过Airwallex空中云汇的网页客户端或API集成，可以轻松实现跨境批量支付，操作简单，提高工作效率。
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